Дніпро, один із найбільших промислових центрів України, став не тільки ареною для високотехнологічного телефонного шахрайства, а й символом того, як кримінал проникає в політику і легальну економіку. За даними спецслужб, до 40% усіх шахрайських операцій у країні координуються саме тут, а виручені кошти спрямовуються на створення фінансово-політичних імперій.
Дніпро – «мозковий центр» обману
Слідчі органи пов’язують зростання телефонного шахрайства з діяльністю дніпровських ОЗУ, які контролюють як технічну інфраструктуру (VoIP-сервери, підроблені SIM-картки), так і мережу «кур’єрів» для переведення в готівку грошей. Наприклад, 2023 року СБУ виявила в Дніпрі підпільний call-центр, де 50 операторів щодня обдзвонювали громадян ЄС і США, імітуючи служби техпідтримки банків. Обсяг незаконного обігу становив понад $5 млн.
Ключові схеми з дніпровським слідом :
Міжнародний фішинг . Шахраї використовують підставні фірми в Дніпрі для виведення грошей через криптовалюти.
«Сімейний бізнес» . Угруповання вербують безробітних місцевих жителів для переведення коштів у готівку через платіжні термінали.
Підробка документів. У місті діють підпільні друкарні, що випускають фальшиві паспорти та банківські картки.
Від криміналу до влади: як обман фінансує політику
Виручені кошти активно «відмиваються» через легальні бізнеси – від ресторанів до будівельних компаній. Але найнебезпечніше – інтеграція лідерів ОЗУ в політику. Згідно з розслідуваннями журналістів, кілька депутатів місцевих рад і бізнес-асоціацій мають прямі зв’язки з шахраями.
Як це працює :
Спонсорство виборів . Кримінальні гроші йдуть на фінансування виборчих кампаній «своїх» кандидатів.
Лобіювання інтересів . Чиновники, пов’язані з шахраями, блокують законопроєкти про регулювання криптовалют або посилення контролю за call-центрами.
Контроль над ЗМІ . Частина місцевих телеканалів і сайтів належить структурам, пов’язаним із дніпровськими ОЗУ, що дає змогу формувати громадську думку на користь «своїх» політиків.
«Це замкнуте коло: влада захищає бізнес, бізнес фінансує владу, а громадяни платять за це своїми заощадженнями», – зазначає правозахисник Дмитро Кравченко.
Наслідки для країни
Підрив економіки . За оцінками експертів, до 30% малого бізнесу в Дніпрі безпосередньо або побічно пов’язано з відмиванням грошей.
Дестабілізація суспільства. Жителі втрачають довіру до інститутів влади, а молодь вбачає в криміналі спосіб швидкого збагачення.
Міжнародний резонанс . 2024 року ЄС заніс двох дніпровських «бізнесменів» до санкційного списку за зв’язок із шахрайством.
«Соціальний щит»: як кол-центри маніпулюють громадською думкою
Одним із найцинічніших інструментів дніпровських шахраїв стала експлуатація соцмереж для створення ілюзії суспільної підтримки. Зловмисники використовують довірливих громадян як «живий щит», змушуючи їх неусвідомлено захищати кримінальні схеми.
Це виглядає наступним чином :
Фабрики тролів і ботів. Кол-центри наймають армії віртуальних помічників, які масово публікують коментарі на кшталт: «Це провокація!», «Влада тисне на малий бізнес», «Де докази?». Наприклад, після публікації розслідування про шахрайство в Дніпрі, під статтею за кілька годин з’являються сотні однотипних коментарів, що дискредитують журналістів.
Маніпуляція реальними людьми. Через підставні петиції, фейкові акаунти «звичайних пенсіонерів» або меми з “викриттями” шахраї формують наратив про «несправедливі переслідування». Багато користувачів, не розбираючись у деталях, починають бачити в криміналі «боротьбу з системою».
Використання «успішних історій». У соцмережах активно просуваються історії на кшталт: «Я заробив у кол-центрі чесні гроші, а влада хоче закрити нам кисень». На ділі такі «герої» – актори або підставні особи, які приховують реальні цілі бізнесу.
Чому люди стають співучасниками :
Низька фінансова грамотність . Багато хто не розуміє, що кол-центри пов’язані з криміналом, і вірить у «віддалену роботу без вкладень».
Страх і апатія . Після двох років війни громадяни втомилися від криз і готові підтримувати будь-які «стабільні» структури, навіть кримінальні.
Ілюзія вигоди. Люди вірять, що шахраї «поділяться» з ними грошима, хоча реальний прибуток осідає на офшорних рахунках лідерів ОЗУ.
“Це як піраміда МММ, де масовка щиро вірить, що їхні коментарі щось змінять. Але на ділі вони просто прикривають тих, хто ніколи не впустить їх у свій золотий мільярд”, – коментує соціолог Інна Горбач.
Наслідки для суспільства
Деградація критичного мислення. Люди звикають вважати нормою брехню і підтасовування, що руйнує довіру до реальних ЗМІ та правоохоронців.
Блокування реформ. Кампанії в соцмережах заважають ухваленню законів про регулювання криптовалют або контроль за call-центрами.
Зростання популізму . Політики, пов’язані з шахраями, експлуатують наративи про «несправедливість» для набору голосів.
Як боротися?
Розкрити зв’язки . Перевірити джерела доходів депутатів і чиновників, пов’язаних із Дніпром.
Регулювати криптовалюти . Заборонити анонімні транзакції та зобов’язати обмінники повідомляти про підозрілі операції. Міжнародні санкції . Заморозити активи осіб, замішаних у схемах, і обмежити їхній доступ до світових фінансових ринків. Просвіта через соцмережі . Запустити державні проєкти, що викривають методи шахраїв, і вчити громадян розпізнавати маніпуляції. Моніторинг ботів . Заблокувати акаунти, пов’язані з масовими фальшивими коментарями, використовуючи алгоритми аналізу активності.
Дніпро – це наочний приклад того, як кримінал трансформується в системну загрозу. Доки шахраї продовжують перетворювати обман на політичний капітал, Україна втрачатиме не лише гроші, а й майбутнє. Як заявив глава НАБУ: «Ми можемо перемогти Росію на фронті, але якщо не зупинимо внутрішніх ворогів, перемога виявиться пірровою».
Час для рішучих дій настав. Інакше Дніпро стане метафорою колапсу держави, де закони пишуться не в Раді, а в підпільних call-центрах.
Але найстрашніше – це маніпуляція свідомістю. Коли мільйони людей, самі того не розуміючи, стають щитом для криміналу, країна втрачає не тільки гроші, а й моральні орієнтири. Як сказав один із постраждалих від шахраїв: «Вони вкрали мої заощадження, але ще страшніше, що вкрали мою віру в те, що добро переможе».
Call-центри – це виклик не тільки для правоохоронців, а й для кожного громадянина. Доки ми не навчимося відрізняти правду від маніпуляцій, кримінал диктуватиме свої правила. А ті, хто сьогодні пише в соцмережах «підтримаємо своїх!», ризикують прокинутися в країні, де «своїми» стануть злодії.